客户尽职调查（KYC）的规则可能会导致交易延迟，如果企业未能遵守强制性指导方针，还会面临严厉的惩罚。区块链在精简KYC和AML流程方面可以发挥重要作用，从而为相关各方营造更好的环境。

在最近召开的CoinGeek直播大会上，监管科技公司Kompany的创始人Russell Perry和Peter Bainbridge-Clayton介绍了他们的KYC/KYB链上网络是如何让各企业的全球业务验证和客户调查变得更简单、更高效。

链上KYC是一个多层系统，旨在将业务KYC和合规性引入区块链，从而解决反洗钱（AML）和KYC的关键问题。它为企业客户提供经过审查的企业数据，并充当AML监控的第一道防线，帮助企业遵循日益增加的政府监管要求。

 

在谈话中，Bainbridge-Clayton解释了当前的KYC/KYB工作流为何无法跟上全球监管格局的变化，并指出许多企业只能获得过时的信息或违背监管要求的信息。

链上KYC满足了“检查内容是否适当”这一规定，并且数据可以追溯至某个主要政府来源。它还提供了可证明的审查跟踪，以支持该等检查声明。最后，检查的时机及数据获取时间均是已知的，并且实时更新。

Bainbridge-Clayton解释说，区块链是验证证据的最佳方法。Kompany的KYC 链上解决方案现在运行在比特币SV网络上。之前他们尝试过以太坊，但它的系统运行缓慢，无法满足Kompany的API请求。Kompany需要一个能够实时交互的区块链协议来满足客户端的需求。

Kompany利用BSV来存储客户端与其API交互的证据。它以散列或加密方式存储API请求、处理和应答。链上KYC将交互和数据交换的记录永久性存档，如果政府当局提出要求，企业可以自信地向其提供无可争议的活动记录。

Kompany还有第二层BSV集成，采用智能合约将API调用本地转移到区块链上。该特性还支持API服务的链上支付，以及实时执行KYC和AML检查。最后，它还可以扩展证明层以覆盖所有请求和响应事件，从而构建一个真实层。

最终，Kompany希望创建一个基于BSV的基础设施，以便超越当前及预期规则进行链下和链上交易性和非交易性KYC检查。它利用真实无误的原始来源和时间戳数据，通过实时不可变地记录各项交易来实现这一目标。

宏观层面上，Kompany正在标记KYC全过程并创建一个KYC市场。

欢迎观看Kompany会议演示——链上KYC：面向BSV的实时业务KYC。

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