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欧洲对数字货币最友好的国家之一变了态度，吊销了500家公司的经营执照。继欧洲有史以来最大的洗钱丑闻后，爱沙尼亚当局试图整顿本国的金融服务业，因此，采取了严厉的措施。
自从丹麦当地Danske银行（Danske Bank）的一家分行被爆出涉嫌参与2260亿美元的洗钱丑闻以来，爱沙尼亚当局一直在打击金融公司。据彭博社报道，他们现在正将注意力从银行转向数字货币公司。
根据报道，爱沙尼亚已经吊销了500家数字货币公司的执照。这超过了所有获得执照的1400家数字货币公司的三分之一。这是该国试图确保罪犯不会转向非法交易和洗钱行业。
爱沙尼亚金融情报部门负责人马迪斯·雷曼德（Madis Reimand）认为此举是有必要的。他告诉彭博社，“这是整顿市场的第一步，我们只允许那些接受监管和强制措施的公司运营，从而让我们能够解决最紧迫的问题。”
他补充道，数字货币行业已经引起了爱沙尼亚监管机构的担忧。2019年，金融情报部门进行了56次监督检查，其中有36次涉及数字货币公司。在多起案件中，监管机构提到了涉嫌挪用客户资金或未经授权在国外提供金融服务的“几起案件”。
Reimand还透露，打击行动主要涉及未能在获得执照后六个月内在爱沙尼亚开展业务的公司。一些公司已经成为监管改革的受害者。
监管机构进一步提醒道，其余900多家加密公司中，有一半以上可能会失去执照。这是因为大多数公司还没有在爱沙尼亚建立业务，而且他们的经理也在国外。
爱沙尼亚是欧洲对数字货币最友好的国家之一。该国是最早为数字货币行业制定法规的国家之一。它友好的方式已经使得世界各地的许多交易所都在该国设立了办事处，最新设立的是印度的BuyUCoin。

自欧洲有史以来最大的洗钱丑闻发生后，爱沙尼亚当局正在努力整顿数字货币公司。

爱沙尼亚吊销了500家数字货币公司的执照

-1994

塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）正在对11个平台发出新的警告，据称这些平台没有获得在该国提供服务资质的牌照。这11个平台是处理外汇和数字货币交易的。
CySEC称，这些公司大多数都位于其他国家，但使用在塞浦路斯提供虚假地址来诱骗公众。CySEC警告这些公司不要采取这些行为，同时也保证对那些确实设在塞浦路斯的公司采取进一步行动。
一些被标记的公司包括Binance Capital Options，这是一家声称在欧盟获得运营牌照的公司。虽然它不隶属于Binance数字货币交易所，但它允许用户用数字货币以及股票、金属、指数和商品进行价差合约（CFDs）交易。奇怪的是，该公司声称在其网站上获得了CySEC的运营牌照。
监管机构标记的另一家公司Invest Absolut Ltd 也声称获得了监管机构的运营牌照，同样在名单上的Trades Open Markets也是如此。
根据欧盟Finance Magnates的一份报告，其他上榜的网站包括<a href="http://justproforex.com" target="“_blank”" rel="“noopener noopener noreferrer">justproforex.com</a>、<a href="http://amelok.com" target="“_blank”" rel="“noopener noopener noreferrer">amelok.com</a>、<a href="http://metafinancetrade.com">metafinancetrade.com</a>、<a href="http://bitoptionstrade247.com" target="“_blank”" rel="“noopener noopener noreferrer">bitoptionstrade247.com</a>。
据CySEC称，它警告过的某些公司，一直谎称它们隶属于其他合法的交易平台。
CySEC有过对不遵守其严格指导方针的交易平台，采取严厉措施的历史。今年2月，CySEC对三家谎称在塞浦路斯设有办事处的公司发出了警告。这三家公司分别是IcFxMarkets,、Calibur Capital和Naga-Markets.online，它们提供数字货币、股票和外汇交易。Naga-Markets.online特别可疑，因为它非常像著名的社会投资和贸易公司Naga Markets Ltd。
尽管对潜在的数字货币诈骗者持严厉的态度，但监管机构还是采用了区块链技术。CySEC于2018年10月推出了“创新中心（Innovation Hub）”，以促进科技初创企业和监管机构之间进行合作。区块链初创企业是该举措的最大受益者之一，参与其中的19家企业中有9家应用了该技术。

塞浦路斯监管机构对11个公司发出警告，称这些公司没有获得在塞浦路斯经营的牌照。这11家公司主要经营数字货币和外汇业务。

塞浦路斯对11个外汇和数字货币平台发出警告

-2137

中国央行正在将其金融科技法规扩展到六个新城市。监管机构在声明中表示，它将允许这些城市的科技公司探索运用现代技术来为人民和企业提供财务支持。
金融技术监管项目于2019年12月在北京启动。中国央行当时表示，其目的是加快起草金融科技法规，而因为北京是首都，所以这是一个完美的起点。现在，监管机构正在将监管项目扩展到另外六个城市。这些城市分别是重庆、上海、深圳、杭州、河北熊安新区和苏州。
监管项目将允许这些城市的金融和科技公司“申请创新测试，并在遵循法规和保护消费者权益的前提下，探索运用现代信息技术为个人和企业带来经济效益。”这将缓解小微企业面临的融资困难。
监管机构进一步希望，在监管项目扩展到这些城市时，它能够帮助人们克服因COVID-19大流行而带来的挑战，使他们能够恢复日常的活动，“并专注于提高实体经济中的金融服务水平”。
中国央行在八个月前发布了《金融科技发展规划（2019-2021）》，概述了金融科技在未来三年的主要目标。央行在报告中透露，一些主要的任务将是加强金融技术战略部署，规范一些关键共享技术的选择，以及增强金融风险防范能力。
中国在金融创新方面正大步前进，迄今为止其最大的项目是数字人民币。据中国央行的消息人士透露，2022年北京冬奥会将使用数字人民币，那么离该货币的发行也越来越近了。
就在几天前，有报道称，中国央行将依靠一些美国公司在熊安区部署数字货币。其中包括星巴克、赛百味和麦当劳，它们将与该地区的其他19家零售商一起，在试点项目中分销这种货币。

随着中国寻求成为全球金融科技中心，中国央行将其金融科技法规（以前仅在北京）扩展到了六个城市。

中国央行将金融科技监管扩展至另外6个城市

-2313

荷兰一家数字货币储蓄公司宣布将于4月28日关闭。该公司被称为Bittr，它指责该国的监管机构，称它们使小公司无法运营。
Bittr一直允许其用户定期从其银行购买BTC，从而充当储蓄平台的角色。随着其创始人鲁本·沃特曼（Ruben Waterman）通过博客宣布关闭公司，这项服务现在已经结束。他将此归咎于即将到来的监管变化，特别是荷兰政府对第五号反洗钱指令（AMLD5）的修订解释。
AMLD5于今年在欧洲国家生效，旨在杜绝洗钱和匿报资金的行为。在荷兰，荷兰国家银行对其进行修订，更广为人所知的名称是De Nederlandsche Bank（DNB）。修订后的法规将于明年1月生效，但该国的立法者认为，所有担忧的问题都还没有得到充分解决。AMLD5最终在4月21日被采纳。这些新法规要求所有数字货币运营商除了遵守其他要求之外，还要遵守严格的KYC规则。
沃特曼（Waterman）一直独立运营Bittr，正如他在博客文章中概述的那样，监管法规要求有一名专职的合规官。这将需要他再雇用另一个人，然而公司的规模还不足以维持他再雇用更多的人。
新规要求数字货币运营商向DNB重新申请注册。沃特曼（Waterman）称，这一过程将使Bittr花费5430美元，并且将耗时6个月。此外，他将不得不启动KYC计划，在接下来的六个月里，当他等待注册时，他将花费8400美元。
据沃特曼（Waterman）透露说，他选择不参加该流程，“但是，在这种情况下，我仍然会让Bittr成为金融监管系统的一部分，以使每个人都参加此KY计划，但是在接下来的六个月可能仍然需要关闭公司，这就是为什么我不愿意参加该流程来打扰您的原因。”
Bittr是荷兰新法规的首个受害者，而且很可能还会有更多受害者。此申请过程繁琐且成本高昂，其中一些要求是数字货币行业中的小型公司所无法达到的。
小型数字货币平台的命运在许多其他国家也一样糟糕，因为监管机构使它们无法繁荣发展。在巴西，新法规已经迫使许多小型交易所停业。最近宣布退出的包括Acesso比特币和Latoex。

位于荷兰的BTC储蓄服务公司Bittr宣布将于4月28日关闭，它将这归咎于AMLD5在该国的实施方式。

荷兰BTC平台Bitter关闭，归咎于AMLD5法规

-2323

美国加密货币领域的“蛮荒西部”时代即将结束。美国政府高层越来越多地参与为加密货币的存在和使用制定法律框架，最新的框架来自于美国金融犯罪执法网络（FinCEN）。财政部机构正在制定一套新的指导方针，这将进一步推动比特币领域走向成熟，并最终被社会接受。
美国财政部长Steven Mnuchin在美国参议院财政委员会预算听证会上发言时暗示了这一即将到来的变化。他的发言表明，新的指导方针正在制定过程中，并补充道：“不久我们就会展开很多工作。”
这呼应了美国金融犯罪执法网络副主任Jamal El-Hindi<a href="https://coingeek.com/fincen-work-within-the-rules-or-face-enforcement-action/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">最近的发言</a>。在上周于纽约举行的美国证券业与金融市场协会的第20届年度反洗钱与反金融犯罪会议上，Jamal El-Hindi警告说加密货币实体需要确保提供更高的透明度以配合金融犯罪调查员的工作，并坚称将会制定相关法规令这些举措得以实施。
Muchin特意出席了这场参议院听证会，以应对会上就申请增加FinCEN预算所提出的有关问题。在参议员Maggie Hassan询问了所申请款项将如何用于监督可疑的加密货币交易和违法活动的细节时，Muchin回答道：“我们将会在FinCEN推出一些重要的，与加密货币执法有关的新需求。”
除了避免<a href="https://coingeek.com/what-happened-to-cryptocurrency-october-2019-highs-and-lows/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">加密货币</a>被用于恶意用途，新的指导方针还有利于比特币生态的持续创新。Mnuchin补充道：“我们想要确保技术向前发展，但是另一方面，我们也要确保加密货币账户不会变得像瑞士秘密的银行账户一样。
另外，还有一些关于美国引入央行数字货币的可能性的谈论。这件事通常被拿来同包括中国和日本在内的很多国家或将发布央行数字货币的事放在一起讨论。但是别忘了，任何一个能够走进千家万户的产品，从想法的诞生到最终普及都要有些年头。在周三举行的一场参议院银行业听证会上，美联储主席Jerome Powell承认了曾有过关于央行数字货币的讨论，但他表示美国的央行数字货币不太可能马上就会出现。然而他也表示，几大央行已经开始深入研究数字货币，美国的央行也有义务将数字货币纳入考虑。

美国金融犯罪执法网络宣布正在准备为推出新的加密货币行业监管框架制定指导方针。

美国将发布加密货币行业新法规

-2719

中国继续在监管和发展层面塑造其<a href="https://coingeek.com/bitcoin-associations-lise-li-shares-whats-happening-with-bsv-in-china-video/">国内区块链产业</a>。一直被视为私营实体之间区块链创新的主要枢纽，但其政府支持创新的能力正在帮助推动这些举措。在中国如何拥抱区块链的最新例子中，它看到了两个重大更新，这些更新将证明是该技术进一步发展的催化剂，以及央行数字货币的可能推出。
据报道，从明年1月1日起，中国将出台新的《密码法》，该法案正帮助中国成为最终推出数字货币的核心租户之一。据《<a href="https://www.chinamoneynetwork.com/2020/01/01/china-implements-password-law-to-pave-way-for-digital-currency" target="_blank" rel="nofollow noopener noreferrer">中金投</a>》（China Money Network）报道，该法律已于10月通过，并在新年伊始实施，并确立了不同类型的密码的法律定义。它们现在分为三个类别：核心密码、通用密码和商业密码。
核心密码和通用密码将受到严格监管，而政府将与商业部门合作，帮助其开发商业密码领域。通过实施密码法律框架，中国正在围绕私钥建立保护，以帮助保护数据，并在规则被打破时提供法律追索权。
去年12月，中国推出了新的金融工具，对区块链领域的影响更大。向深圳证券交易所（SZSE）申请鹏华深交所50交易开放式指数证券投资基金。如果获批，该基金将成为中国第一只区块链交易投资基金。
深交所还于12月24日发布了深交所区块链50指数。据《<a href="http://news.cnstock.com/paper,2019-12-26,1263990.htm" target="_blank" rel="nofollow noopener noreferrer">中国证券网</a>》（China Securities Network）报道，该指数以“深交所上市公司业务领域涉及区块链行业上下游”作为样本空间，包括硬件设备、技术和服务以及区块链应用。其中，平安银行、美的集团、紫新药业、广电、SF控股、苏宁乐购等。
该基金很可能成为未来推出类似产品的催化剂，这将有助于区块链行业进一步成长。Everbright Prudential的基金经理Dong Weiwei表示："从长期来看，未来将会有更多的牛股出现在科技领域。我们将选择一些行业地位突出、技术力量雄厚的技术公司作为核心配置。

中国实施了新的政策来培育区块链，并推出了国家支持的数字货币。

中国在区块链领域继续取得巨大进步

-2812

数字货币的增长正在改变全球金融的面貌。每当现状发生变化时，都会有赞成和反对变革的人，也会有那些试图以不必遵守规则的错误观念来推卸体制责任的人。自从货币发明以来，就有人违法利以谋私利，比特币生态系统不会有什么不同。正如过去一个月的活动所表明的，有起有落，但一切都指向一个更好、更优化的行业。
电子商务巨头Overstock的创始人和前首席执行官帕特里克·伯恩（Patrick Byrne）对加密货币非常着迷，以至于他想完全摆脱零售，只专注于加密货币。然而，他可能已经越界，并在此过程中犯下<a href="https://coingeek.com/overstock-ex-ceo-accused-of-securities-fraud-in-fresh-complaint/">证券欺诈罪</a>。就像许多与法定货币有关的证券欺诈案件一样，如果被判有罪，他将被追究责任。
Tether和Bitfinex仍在与纽约州就某些涉嫌的财务不当行为展开斗争。该案将持续相当长一段时间，双方现在将不得不对另一起诉讼作出回应。投资者<a href="https://coingeek.com/tether-bitfinex-sued-for-creating-the-largest-bubble-in-history/">指控</a>这两家公司通过操纵加密市场价格制造了“史上最大的泡沫”，而且有很多证据支持这一说法。
美国国税局（IRS）声称数字资产是一种财产形式，这为加密相关的税务义务的构成提供了一些新的指导。它已经在加密交易的几个方面进行了权衡，并在其最新的投入中<a href="https://coingeek.com/irs-hard-forks-not-taxable-if-no-new-crypto-is-received/">表明</a>，在收益实现之前，硬分叉的任何收益都不需要征税。例如，如果资金由硬分叉之后的交易所持有，则没有任何收益。然而，一旦那笔钱被取下，就该给“山姆大叔”减薪了。
大型中国支付公司支付宝对加密货币持<a href="https://coingeek.com/alipay-confirms-ban-on-all-cryptocurrency-transactions/">拒绝</a>态度。它不希望以任何方式与数字货币相关联，甚至不会让第三产业服务使用支付解决方案，如果这些交易将涉及加密或导致加密提款或存款。这一决定可能源于阿里巴巴公司希望拥有自己的点对点法定货币支付解决方案。
中国一家加密货币挖矿设备提供商和解决方案公司Canaan Creative，将完成迄今为止没有竞争对手能够做的事情。该公司宣称，将于11月在美国证券交易所上市，击败诸如Bitmain这样未能解决其财务状况问题的竞争对手。
认为加密交易完全不可追踪的想法是不正确的。那些从未正确理解比特币概念、不了解它如何工作的个人才会这么认为。最近在一起涉及儿童色情团伙的<a href="https://coingeek.com/crypto-miner-canaan-will-be-listed-in-the-us-in-november/">国际丑闻</a>中，337多人在进行加密货币交易后被搜捕，都证明了这种观点的错误。
如果你不能打败他们，加入他们。这似乎是加拿大政府的座右铭，据报道，加拿大政府开始对推出数字货币的想法产生热情。它将取代法定货币，并且鉴于与加密相关的固有和自动报告，将允许该国不断跟踪该国每个人的所有金融流动。
柬埔寨似乎也在<a href="https://coingeek.com/cambodia-eyes-digital-wallets-to-ease-cross-border-payments/">考虑这个想法</a>。它希望在降低相关成本的同时，以更简单的方式进行跨境支付，据说该国央行正在探索数字钱包作为解决方案。
P网（Poloniex）已从Circle剥离。一周前，这家加密交易所<a href="https://coingeek.com/poloniex-splitting-from-circle-ending-service-for-us-customers/">宣布</a>将脱离支付公司，独立运营。与此同时，令美国加密货币爱好者感到沮丧的是，该公司还宣布，从11月1月起将停止对美国的支持。
美国金融犯罪执法网络（FinCEN）<a href="https://coingeek.com/crypto-firms-must-comply-with-aml-laws-fincen-chief-warns/">澄清</a>，法律要求加密公司遵守反洗钱政策。如果他们不这样做，他们可能会被相应地罚款，而这一声明被视为表示加密货币可以用作货币方面向前迈出的一步。
中国仍然是区块链创新背后的主导力量。这一点已经从在国内推出的公司数量可见一斑，而目前还有更多。本月，中国网络空间管理局（Cyberspace Administration of China）<a href="https://coingeek.com/cyberspace-administration-of-china-approves-309-more-blockchain-firms/">刚刚批准</a>了309家新的区块链服务提供商，这些实体提供从电子商务到旅游，从医疗保健到法律事务的服务。
目前，在新开的Bakkt期货交易所交易了452份BTC期货合约。目前仍有许多事要发生，而且上涨是随着市场走弱时发生，但另一轮大牛市的前景正在吸引更多的投资者。
https://twitter.com/_unwriter/status/1187436107807543300
鉴于比特币生态系统在过去两年中已经走了多远，回顾一年之后，看到更多变化将会很有趣。
这仅仅是许多加密正增长的开始，历史正在改写世界对货币的看法。

正如过去一个月的活动所表明的，有起有落，但一切都指向一个更好、更优化的行业。

加密货币盘点：2019年10月的新高与低谷

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