英国金融行为监管局（FCA）于近日提出，数字货币交易所与钱包应遵守年度金融犯罪报告义务。英国金融行为监管局在其《关于扩大年度金融犯罪报告义务》（Extension of Annual Financial Crime Reporting Obligation）的咨询文件中发布此公告，该文件提议应要求更多公司参与上报。

根据该文件，如果更多公司上报金融犯罪，则：

“这些附加信息能够让我们的监管方法更加以数据为导向，并让我们深入了解那些因其经营活动而面临内在洗钱风险的公司。[这些信息]将有助于我们通过风险监管和更好地运用我们的监管工具而改进监管方法的重心与效力。这意味着我们的监管资源将主要用于业务活动暗含更高洗钱风险的公司。这种方法最终将提升企业的反洗钱系统与管控、降低实际洗钱风险并帮助改善英国金融体系的总体完整性。”

面对英国金融行为监管局的该项提议，一些数字货币服务提供商必须大幅调整运营活动，以满足相关要求。例如，如果必须提交金融犯罪报告，存在非法经营业务的虚拟货币交易所币安（Binance）很可能面临停业（或法律制裁）。

但是，比特币公司具有与生俱来的合规性，即使英国金融行为监管局的提议获准实行，比特币公司也无需为遵守相关规定而改变其运营。

比特币的运营合规合法

比特币交易是私密的，但并不匿名。如果要向比特币区块链写入数据，那么操作者就必须诚实行事、遵纪守法。否则，非法活动的证据将被永远保留在区块链上，公布于众；该类证据可供审查，以对付非法活动者。因此，比特币的世界仅容纳遵纪守法的个人与公司，任何违规者都会被轻易辨识，并将面临法律诉讼。

虽然目前英国金融行为监管局的提议尚未获批，但比特币公司无需担心。该提议目前处于征询阶段，在2020年11月23日之前，各利益相关者可以针对该提议提供反馈意见。随后，监管机构将根据收到的反馈情况，决定如何推进该提议。