一名宾夕法尼亚州的男子对银行诈骗的指控供认不讳，此前他曾使用欺诈性的数字货币交易报表获得了超过50万美元的贷款。

23岁的兰德尔·约瑟夫·斯梅尔（Randall Joseph Smail）向美国西弗吉尼亚州北区地方法院承认，他曾使用数字货币交易所Kraken的伪造账单，从Pendleton Community Bank贷款超过55.2万美元。

据报道，Smail告诉银行，他的数字货币余额中显示的64万美元只能以20万美元为单位提现。这些资金是用来预付的，Smail会在提现后偿还这笔贷款。

然而，他对银行的陈述被发现是假的，事实上，Smail在交易所中没有持有BTC。

根据美国司法部 （U.S. Department of Justice）的说法，在欺骗过程中，Smail声称的BTC数量在不同时间点上都存在差异。

“Smail诈骗了Pendleton Community Bank约552533美元。Smail伪造了一份Kraken比特币交易所的账户报表，报表上显示他有640000万美元的[BTC]，他在向银行申请贷款时出示了这份报表，而他知道自己没有任何[BTC]货币。他还出示了其他编造的文件，文件中显示，他在另一家银行有1000万美元，这1000万美元是他从自己的加密货币账户转账到这家银行的，所有这些文件他都知道是假的。他利用这些假文件来诈骗银行。”

在诈骗行为被发现之前，Smail已经获得了约1800美元的贷款金额。因此，他现在面临着高达100万美元的罚款，以及因银行诈骗罪所判处的最高30年的监禁。

此案是涉及BTC的最新诈骗案例，这是全球检查官面临的一个日益严重的问题。