最近发布的一份关于PlusToken骗局的研究报告强调了受监管的数字交易所在洗钱犯罪方面所扮演的角色。克雷格·怀特博士认为，这些交易所在控制这些非法资金流动方面做得很少，但交易处理商（又名矿工或节点）可以在帮助资产所有者收回其财产方面发挥更大作用。

PlusToken骗局和数字资产交换

这份由两部分组成的报告来自OXT Research，一直在追踪PlusToken相关的资金，该公司于2018年2月在中国投资运营，直到2019年6月被揭露为庞氏骗局。当月，该公司有6名被指控的经营者在瓦努阿图被捕并返回中国，均为中国公民。

PlusToken骗局是数字资产历史上最大的骗局之一。它主要针对中国和韩国缺乏经验的投资者，该公司净赚了约70，000BTC、789，511ETH和26，299，109EOS。

此前有报道称，损失的投资是“混合的”，然后通过场外交易（OTC）进行洗钱，远离主流数字交易所账本。然而，OXT Research和其他几位在线研究人员表示，大部分资金被混合然后送到了一个大型的监管交易所火币。不仅仅是PlusToken——由于交易所对“了解您的客户（KYC）”监管的普遍宽松做法，使得犯罪收益经常以这种方式洗钱。

其他人声称，大量的PlusToken资金也已在OKEx上存入、交易和出售。两家交易所均受监管，并根据提款水平对账户持有人进行分级，执行KYC程序。

怀特博士过去曾指出，数字交换KYC的做法未能履行法律义务，往往允许个人持有多个账户。这意味着一个人或一个组织可以在不引起注意的情况下进行大额交易，尤其是在没有人有兴趣寻找的情况下。在某些交易所（如币安），最低层根本不需要KYC。大多数交易所也不愿意了解客户和调查可疑交易，或调查存款来源。他说：

“目前，全球范围内没有一家交易所制定了所涵盖法规的1%。最好的交易所仍然是投机商号，要想达到所需的最低财务准备金，将KYC将至最低水平，还有很长的路要走。”

OXT Research对此也表示赞同。它区分了代币的“混合器”和“翻转器”，并指出混合器可以是旨在混淆数字交易的任何功能软件，而翻转器是一种（希望）将数字代币返还给发起人之前对数字代币进行保管的服务。它补充说：“一些区块链分析师认为交易所是另一种形式的保管员”，并指出犯罪分子将收益存入，通过许多其他数字资产进行交易，然后提取到“干净的”地址，这是一种常见做法。

“不是你的密钥，就不是你的代币”谬误

如果被盗或诈骗的比特币可以返还（或重新发行）给其合法所有者，而无需依靠交易所履行其法律义务，该怎么办？在这里，有必要建立一个合法的比特币网络。

比特币历史上有一种说法“不是你的密钥，就不是你的代币”——这意味着如果你没有比特币（或其他数字资产）地址的私钥，你就无法拥有比特币。因此，如果别人获得了你的密钥，他们将代替你拥有代币。

“有”和“拥有”之间的区别在这里很重要。如果有人开了你的车，你就没有车，但你还是依法拥有车。

怀特博士认为，代表比特币余额的代币是法律规定的财产。

“比特币和所有衍生系统都基于代币。代币的所有权属于持有钱包的个人，根本不在区块链上。区块链只是记录移动的分类账和日志，而不是财产属性本身。”

他补充说，就像股票证书一样，如果比特币或其他区块链代币被盗，可以重新发行给其合法所有者。交易处理节点本身有义务通过法院命令和冻结条款（而不是交换）来管理此过程。

“接收犯罪收益命令的财产，受让人也承担责任。节点以代币支付。验证交易的过程是收取费用的过程之一。这些费用由代币本身支付，如果代币被盗或受到犯罪收益的约束，则接收者（包括交易所或创建收费模块的节点在内）有可能违反法律命令。有些规定是不知情的交易。我们看到的许多骗局和盗窃并非不知情。”

“当我为比特币创建警报密钥时，可以冻结单个UTXO或地址。初步执行将允许冻结个别地址，直到法院作出裁定。这样可以保护节点。请注意，这里的节点是矿工，如果您不挖掘和验证交易，那么您不是节点。处理涉及犯罪的交易节点未根据命令阻止访问已知地址（注意，作为网络的代理和中介，根据法律要求该节点来监视此信息）是可以承担负责的。在最坏的情况下，有问题的节点可能会因允许转移而蒙受损害。

人道法就是法律

如果不符合使用国家/地区的法律要求，比特币将无法生存。代码可以控制网络的基本功能，但代码本身不是法律。无论用户是否可以将部署软件以暂时规避规则，所有软件均受人类法律的约束。

比特币（BSV）和管理其账本的交易处理节点必须意识到这一现实。如果法院命令要求冻结地址或向其合法所有者发放象征性余额，节点将别无选择，只能遵守或面临进一步行动。

在过去11年中，像PlusToken这样的骗局和盗窃一直困扰着比特币和其他数字资产。与其他使用代币赚钱的犯罪分子一起，他们已经给技术的声誉造成了严重损害。政府、企业和个人用户最终只会容忍一个金融系统，该系统使调查犯罪和尽可能提供补救成为可能。对受害者（或法院）只是耸耸肩说“事情就是这样，运气不好”是站不住脚的。